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金融专业深度解析 – 大数据时代的金融行业,你准备好了吗?

原【孜循】现已更名为【国际教育智库】 改变的是名称,不变的是品质! 什么?

金融专业深度解析 – 大数据时代的金融行业,你准备好了吗?

原【孜循】现已更名为【国际教育智库】

改变的是名称,不变的是品质!

什么?

对金融一无所知就人云亦云选定了专业?

学金融仅仅为了成为没有感情的赚钱机器?

这个“ 留学生最爱专业” 必须了解一下

金融专业」,这就安排上!

上周,Easy Path邀请到了研究生申请负责人 Irene 老师,为正在准备研究生 申请的学生解析了 “申请金融专业的研究生我们需要具备什么条件,需要做哪些准备?”

金融专业深度解析 – 大数据时代的金融行业,你准备好了吗?

Part 1.

展开全文

专 业 介 绍

1

学位信息

金融专业深度解析 – 大数据时代的金融行业,你准备好了吗?

今天我们的讲座内容主要从 MSF / MFin 着手。

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专业介绍

在很多人的潜意识里,都认为自己非常了解金融这个专业。但是在我跟学生的沟通中,包括我在做后端文书的修改工作时,问到学生关于ta短期及长期在这个行业/领域里发展的规划时,许多读这个专业的本科生都对此感到非常迷茫,因此我们需要花一段时间来梳理一下自己未来的方向。

金融专业深度解析 – 大数据时代的金融行业,你准备好了吗?

仔细比较,北美和国内的金融学体制,其实是有一定区别的。从国内来看,它相对偏宏观一点,偏向于货币银行学国际经融学;从美国来看,大部分内容偏向于微观:投资学公司金融学金融市场证劵市场),这三个方向在美国课程中涉及较多。

与此同时,学术方面接触到的是一些比较实际的应用课程,可以帮助我们直接应用在就业领域,或者是从容地面对相关课题。

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主要分支

金融专业深度解析 – 大数据时代的金融行业,你准备好了吗?

  • 公司金融 ,基本上比较倾向于会计背景的学生,如果说本身不是会计背景,那你在本科的必修课里 最好有财务报表的课程 ,同时也需要 具备良好的沟通与领导能力 。
  • 资产管理 ,因为涉及投资分析较多,所以 对学生的数学逻辑能力有一定的要求 。从它课程 的设置也可以看出,有很多analysis方面的课。
  • 量化金融 ,偏向金融工程,这个方向对学生 modeling这块的能力要求非常强 ,当然就业的起薪也是非常高的。
  • 金融风险管理与保险 ,建议一些计算机编程能力好的同学选择,因为在行业 的 未来发展中, logic reasoning ability 特别重要。

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专业开设情况

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因为就美国商学院本身来说,它所开设的专业倾向于就业,比较professional oriented,所以说商学院其实大部分会以 MBA 为主。但是对于我们没有工作经验的学生来说,无法满足它的申请要求。

像我们之前提到的 MSF 这一类,在排名较前的学校里面开设得并不多。

Part2.

职 业 发 展

常见职业方向

关于我们常见的职业方向,我认为申请学生们应该重视并且最好提前去了解。

在申请商科时,招生官非常注重的一个问题——你对于自己未来career的规划。几乎每个学校都会问你的short-termlong-term goal是什么,所以我们 短期的工作规划一定要非常清晰,并且用这些经历去帮助自己晋升到合适的岗位。

一般来说,职业方向有以下类型

  • 投资银行业务IBD,相当于国内的证劵,劵商
  • 私募股权和风险投资Private Equity and Venture Capital
  • 对冲基金Hedge Funds
  • 资产管理或投资管理Asset Management & Investment Management
  • 公司金融 Corporate Finance
  • 商业银行 Commercial Banking
  • 保险 Insurance
  • 咨询 Consulting

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我们拿 WUSTL 为例,可以看到其金融学院的学生,Corporate Finance Track下的学生,他们基本上从事的领域大多集中在Corporate Finance和Investment Banking。这跟在国内就业的情况一样,不管在美国还是中国,大家主要选择 的都是这两个方向。

那么选择Venture Capital就相对少一些,只占到了6%。我觉得这个领域是需要一定时间来积累的,因为它的风险比较大,也比较具挑战性,所以这个领域可能一开始选择的人会相对较少。Quantitative Track下面是以asset management和Finance-other为主,从事Consulting的就比较少。Wealth Management Track下面的话,基本上有 50%的学生毕业后是去做corporate finance。

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所以我们可以看出,像 WUSTL金融学院 下面它开设的三个专业方向,每个方向其实就是从事的领域有一点微调,从大方向来说都是相同的,没有什么太大的限制。

如果你 希望未来的工作更偏向于 金融衍生品,或许你选择quantitative track会比较好点。因为如果你学的是corporate finance方向,从事quantitative的工作,而没有advance modeling techniques的话,那很多事情你自己是没有办法做到的。

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金融工程/数学专业,大部分的毕业生都进入了banking领域。我们可以看到芝加哥的金融数学专业,36%的毕业生都是做bank,19%是financial services,17%是asset management。相对来说,进入insurance or pension firm领域的会相对少一些。

如果学生对 FinTech领域特别感兴趣,建议 NYU Tandon的FE,这个专业更加偏向计算机、数学和统计,从学生就业也可以看出,很多人从事Machine Learning和Data Science 方面的工作。如果你选择的是工程学院下面的金工专业,那么未来的就业领域可以是各行各业的,只要是对数据分析有需求的职业都可以从事。

Part 3.

申 请 条 件

1

Prerequisite – Finance

美国大多数金融硕士项目不强制要求先修课,如果有转专业的同学申请,尽可能修读以下课程,以提升自身竞争力。学生可以通过第二学位辅修学位暑期课程网课等方式多修课程(考取CFA level也对申请金融金工有帮助)。

  • 微积分
  • 线性代数
  • 概率论与数理统计or统计学
  • 微观经济学
  • 宏观经济学
  • 公司金融
  • 财务会计
  • 财务管理等
  • 如果偏QUANT,多修数学课,以及计算机编程等。

2

Prerequisite – FE/FM

金工的要求会稍微苛刻一些,像 UChicago 金融数学专业的要求:必须上过Multivariable calculusLinear algebraProbability这三门课。而在Computer programming上,也要求掌握C++等语言。所以申请这个专业有点偏向理工科,要求学生不仅要有实习经历,还要有科研项目的经历。

同样以 WUSTL 的Class Profile为例,不同的三个分支, 它的录取标准也有所不同

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我们在选择商学院Finance方向时,除了我刚刚提到的自己的职业规划,学校还会特别看重你为什么要学这个specialization,为什么认为这个方向最适合你。所以根据不同学院concentration的不同,申请的难度也不同。

3

实习建议

对于背景方向,做corporate finance和wealth management这一类的金融,实习经历就相对重要一些。如果你的目标是Top30的学校,建议至少有2-3段的实习经历投行类、业务类、产品类),才能让学校觉得你是一位较有竞争力的candidate。

⚠️需要注意的是,国内劵商营业部的实习对申请帮助不大,最好还是进入 研究部投资银行部等核心部门。

金融专业深度解析 – 大数据时代的金融行业,你准备好了吗?

4

选校梯度

TierS:申请难度高,想要录取到这些学校,GRE330+,GMAT730+,托福110+(国内本科),GPA3.9+。 如果绩点相对较低,可以尝试用高质量的实习经历来补足。

Tier1: 金融数学/工程的 申请难度是高于其它商院下的分支,基本录取的同学GPA3.7+,并且有较强的数理背景,除了实习经历外也要参加过一些科研项目。

Tier2/3: 比如UCSD是偏金工方面,在它的申请中,有要求详细列出你掌握哪些计算机语言,掌握程度如何,所以 如果你的计算机能力不是很强的话,是不建议申请UCSD MSF项目的。

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Part 4.

案 例 分 享

录取:

Princeton-MSF

MIT-MFin

US 30+ double major, Dean’s List all semesters

Mathematics + Computer Science Minor 3.73/4

GRE : 330+

  • Internship: Harvard Center Shanghai Research Assistant, Morgan Stanley Risk Management Intern, McKinsey ( shanghai ) Finance Intern, Pwc Market Analyst Intern
  • Dean’s Undergraduate Research Fund + 3 Research
  • Java, Python, R, STATA, MATLAB

案例一

录取

Duke MMS

WUSTL MSFWAM

国内双一流+澳洲大学double degree 3.7

UCB Summer Session

IELTS7.5

GMAT700+

  • Investment Banking Intern +2 Industry Analyst Interns
  • School Development Guidance Center Vice Minister + Student UNion Officer
  • 2 Research Projects
  • STATA,EViews,Python,MATLAB,Wind

案例二

文|Anne

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作者: admin

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